เปิดกลโกงเงินธอส. ปลุกแบงก์ตื่นคุมเข้ม

เปิดกลโกงเงินธอส. ปลุกแบงก์ตื่นคุมเข้ม

คอลัมน์ รายงานพิเศษ

เป็นข่าวสะท้านวงการเมื่อ นายขรรค์ ประ จวบเหมาะ กรรมการผู้จัดการธนาคารอาคารสงเคราะห์ (ธอส.) แจ้งให้เจ้าหน้าที่ตำรวจกองปราบปรามจับกุม นายสมเกียรติ ปัญญาวรคุณเดช อายุ 33 ปี ผู้ช่วยผู้จัดการฝ่ายธุรกิจอาวุโส ธอส. ประจำสาขาเซนต์หลุยส์ 3 เมื่อวันที่ 1 พ.ค.ที่ผ่านมา

หลังพนักงานของธนาคารตรวจพบว่านายสมเกียรติ ยักยอกเงินของธนาคาร มูลค่ากว่า 400 ล้านบาท ซึ่งเป็นเงินจากบัญชีดอกเบี้ยที่ธนาคารเตรียมไว้สำหรับจ่ายดอกเบี้ยให้กับลูกค้า

ตำรวจกองกำกับการ 1 กองปราบปราม ตาม จับกุมได้บริเวณถนนสายนครราชสีมา-บุรีรัมย์ พร้อมของกลางรถยนต์บีเอ็มดับเบิลยู ป้ายแดง และเงินสดจำนวน 15 ล้านบาท ขณะเตรียมเดินทางหลบหนีไปยังประเทศเพื่อนบ้านแถบ จ.ศรีสะเกษ

กรณีนี้สร้างความตกตะลึงให้แก่ผู้บริหารธอส.เป็นอย่างมาก เพราะนายสมเกียรติได้รับรางวัลพนักงานดีเด่น และเป็นที่ไว้วางใจของลูกค้าในสาขาดังกล่าวอย่างมาก ทำให้ไม่มีใครสงสัยในพฤติกรรม

ถามว่าทำไมนายสมเกียรติถึงกล้ายักยอกเงินจำนวนมหาศาลกว่า 400 ล้านบาท

หันมาดูวิธีการในการยักยอกเงินระดับชั้นเซียนเรียกพี่ เพราะขโมยเงินมาปีครึ่งแต่เพิ่งจะถูกจับได้

ช่องทางในการยักยอกเงินนั้น นายสมเกียรติอาศัยช่องว่างจากการที่ธนาคารได้สำรองเงินไว้ในบัญชีเพื่อเตรียมจ่ายดอกเบี้ยให้กับลูกค้า

ด้วยการตั้งตัวเลขเงินดอกเบี้ยที่จะจ่ายให้กับลูกค้าขึ้นมาเองประมาณวันละ 7-8 แสนบาท แล้วโอนเข้าบัญชีตัวเองที่เปิดไว้กับธอส. ประมาณ 3 บัญชี เพื่อพักเงินไว้ก่อน

จากนั้นจะโอนเงินทั้ง 3 บัญชีไปเข้าบัญชี เอทีเอ็มของธอส. ที่นายสมเกียรติเปิดไว้อีก 4 บัญชี

ขั้นตอนสุดท้ายนายสมเกียรติจะโอนเงินจากเอทีเอ็มทั้ง 4 บัญชีไปเข้าบัญชีของธนาคารกสิกรไทยที่เปิดไว้อีก 1 บัญชี เงินก็ถูกถ่ายโอนออกจากธอส.

นายสมเกียรติจะใช้วิธีการโอนเงินทางเอทีเอ็มเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกตรวจสอบเนื่องจากหากฝากเป็นเงินสดในจำนวน 2 ล้านบาทขึ้นไปทางธนาคารจะต้องรายงานสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)

อย่างไรก็ตาม ก่อนเดือนส.ค.51 ที่ธอส.จะใช้ระบบใหม่และเอทีเอ็ม นายสมเกียรติได้โอนเงินโดยใช้แคชเชียร์เช็คครั้งละประมาณ 20-30 ล้านบาทเพราะการนำแคชเชียร์เช็คไปฝากธนาคาร ธนาคารที่รับแคชเชียร์เช็คไม่ต้องรายงานปปง. เช่นกัน

หลายคนคงสงสัยว่าทำไมนายสมเกียรติยัก ยอกเงินจำนวนมหาศาลขนาดนั้นแต่ไม่มีใครรู้เลย

เพราะนายสมเกียรติตั้งวงเงินขึ้นมาเป็นค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยของลูกค้า แล้วโอนเงินไปเข้าบัญชีตัวเอง ทำให้บัญชีรายรับรายจ่ายทั้ง 2 ข้างของธนาคารเท่ากัน จึงไม่มีใครสงสัย แม้แต่เจ้าหน้าที่ออดิตก็ตรวจสอบไม่เจอ

คดีนี้เป็นคดีตัวอย่างที่ทำให้ทุกแบงก์ต่างตื่นตัวลุกขึ้นมาคุมเข้มทันที

บิ๊กแบงก์ต้นเรื่องคือธอส. เรียกประชุมผู้จัด การสาขาทั่วประเทศ เพื่อประเมินถึงช่องโหว่ ของกฎระเบียบที่กำหนดไว้สำหรับพนักงานที่ทำงานอยู่กับการดูแลเงินของธนาคาร ล้อมคอกไม่ให้เกิดขึ้นอีกในอนาคต

ขณะที่ธนาคารไทยพาณิชย์สั่งตั้งคณะกรรม การตรวจสอบขึ้นอีกหนึ่งชุด ทำหน้าที่ย้อนดูแลระบบการควบคุมการทุจริตของพนักงานที่มีอยู่ให้รัดกุม

ส่วนการดำเนินคดีตอนนี้กองปราบฯ กำลังเร่งทำคดีอยู่ คงต้องใช้เวลาสักระยะหนึ่งเพราะกำลังรอข้อมูลเพิ่มเติมจากธอส. อีกทั้งรายละเอียดข้อมูลของการยักยอกมากมาย

ถือเป็นบทเรียนราคาแพงของแบงก์ที่ไว้ใจพนักงานจนอาศัยช่องโหว่โกงเงินแบบเนียนๆ

Advertisement Replay Ad
เปิดอาณาจักรธุรกิจ 'Disney' ผู้ยิ่งใหญ่ความบันเทิงในศตวรรษที่ 21

เปิดอาณาจักรธุรกิจ 'Disney' ผู้ยิ่งใหญ่ความบันเทิงในศตวรรษที่ 21

มาทำภาษีให้เป็นเรื่องง่าย Plan เองได้ แค่ 3 นาที #แพลนดีมีเหลือใช้

มาทำภาษีให้เป็นเรื่องง่าย Plan เองได้ แค่ 3 นาที #แพลนดีมีเหลือใช้

"เฟด" ปรับขึ้นดอกเบี้ย 0.25% ตามคาด

"เฟด" ปรับขึ้นดอกเบี้ย 0.25% ตามคาด

ปิดดีล! Disney บรรลุข้อตกลงทุ่มเงิน 2 ล้านล้านบาท 'เทคโอเวอร์' Fox

ปิดดีล! Disney บรรลุข้อตกลงทุ่มเงิน 2 ล้านล้านบาท 'เทคโอเวอร์' Fox

"Facebook" เผยมาตรการหลีกเลี่ยงการถูกเก็บภาษีย้อนหลัง

"Facebook" เผยมาตรการหลีกเลี่ยงการถูกเก็บภาษีย้อนหลัง

สายการบินอังกฤษ อาจสูญเสียสิทธิการบินในอียู หลัง Brexit

สายการบินอังกฤษ อาจสูญเสียสิทธิการบินในอียู หลัง Brexit

เทนเซ็นต์ส่งบริการใหม่ 'WeChat Official Account' สะพานเชื่อมธุรกิจไทยสู่ชาวจีน

เทนเซ็นต์ส่งบริการใหม่ 'WeChat Official Account' สะพานเชื่อมธุรกิจไทยสู่ชาวจีน

กองสลากแนะผู้ซื้อหวยเซ็นชื่อสลักกันถูกโกง

กองสลากแนะผู้ซื้อหวยเซ็นชื่อสลักกันถูกโกง

ศูนย์วิจัยกสิกรไทยคาดปีใหม่ 2561 คนกรุงใช้จ่าย 29,600 ล้านบาท

ศูนย์วิจัยกสิกรไทยคาดปีใหม่ 2561 คนกรุงใช้จ่าย 29,600 ล้านบาท

มติคณะรัฐมนตรี ประกาศเว้นค่ามอเตอร์เวย์ปีใหม่ 28 ธ.ค.60 - 4 ม.ค.61

มติคณะรัฐมนตรี ประกาศเว้นค่ามอเตอร์เวย์ปีใหม่ 28 ธ.ค.60 - 4 ม.ค.61

ค้นหาคำตอบทำไม 'Facebook' จึงเป็นสรวงสวรรค์ของคนทำงาน

ค้นหาคำตอบทำไม 'Facebook' จึงเป็นสรวงสวรรค์ของคนทำงาน

สภาพัฒน์ฯ เผยไทยหลุดพ้นประเทศยากจนแล้ว

สภาพัฒน์ฯ เผยไทยหลุดพ้นประเทศยากจนแล้ว

ห้างค้าปลีกทั่วไทยลดราคาสินค้ารับปีใหม่ตามนโยบายรัฐ 14 ธ.ค.นี้

ห้างค้าปลีกทั่วไทยลดราคาสินค้ารับปีใหม่ตามนโยบายรัฐ 14 ธ.ค.นี้

นักลงทุนกังวลฟองสบู่หลังเปิดซื้อขาย 'Bitcoin Futures'

นักลงทุนกังวลฟองสบู่หลังเปิดซื้อขาย 'Bitcoin Futures'

เศรษฐกิจสหรัฐฯ การจ้างงานเพิ่มขึ้น แต่พบปัญหาขาดแรงงานมีทักษะ

เศรษฐกิจสหรัฐฯ การจ้างงานเพิ่มขึ้น แต่พบปัญหาขาดแรงงานมีทักษะ

แรงงานไทย ควรเตรียมตัวให้พร้อมก่อนเทรนด์หุ่นยนต์ - AI แทนที่

แรงงานไทย ควรเตรียมตัวให้พร้อมก่อนเทรนด์หุ่นยนต์ - AI แทนที่

ไฟแนนเชียล ไทมส์ ไม่เชื่อ 'สมาร์ทซิตี้' เป็นเมืองสำหรับประชากรในอนาคต

ไฟแนนเชียล ไทมส์ ไม่เชื่อ 'สมาร์ทซิตี้' เป็นเมืองสำหรับประชากรในอนาคต

ร้านเบอร์เกอร์ In-N-Out แซงหน้า Google บริษัทน่าทำงานปี 2018

ร้านเบอร์เกอร์ In-N-Out แซงหน้า Google บริษัทน่าทำงานปี 2018

การบินไทย ติดอันดับ 8 สายการบินข้ามทวีปยอดเยี่ยม

การบินไทย ติดอันดับ 8 สายการบินข้ามทวีปยอดเยี่ยม

เปิดเผยแล้ว 'เจ้าชายซาอุฯ' คือผู้ชนะการประมูลภาพเขียนชิ้นสุดท้ายของดา วินชี

เปิดเผยแล้ว 'เจ้าชายซาอุฯ' คือผู้ชนะการประมูลภาพเขียนชิ้นสุดท้ายของดา วินชี

ส่งอีเมล์ให้เพื่อน

ส่งให้เพื่อนหลายคนใส่ “,” (ส่งพร้อมกันมากสุด 50 อีเมล์)

ส่งอีเมล์