การลงทุนของจอร์จ โซรอส-วอร์เรน บัฟเฟตต์ และเศรษฐีแห่งบาบิโลน

การลงทุนของจอร์จ โซรอส-วอร์เรน บัฟเฟตต์ และเศรษฐีแห่งบาบิโลน

การลงทุนของจอร์จ โซรอส-วอร์เรน บัฟเฟตต์ และเศรษฐีแห่งบาบิโลน

ประชาชาติธุรกิจ

สนับสนุนเนื้อหา

คอลัมน์ ระดมสมอง

โดย ไสว บุญมา sboonma@msn.com

คอลัมน์นี้มีบทความเกี่ยวกับ วอร์เรน บัฟเฟตต์ หลายบท เนื่องจากข้อคิดของมหาเศรษฐีผู้นี้น่าจะมีประโยชน์สำหรับผู้สนใจในด้านการลงทุน ก่อนเขียนต่อไป ขอนำข้อคิดจากบทความสามบทมาปัน ผู้อ่านที่สนใจในรายละเอียดของบทความเหล่านั้น อาจเข้าไปดาวน์โหลดได้ฟรีที่เว็บไซต์ของ มูลนิธินักอ่านบ้านนา (www.bannareader.com)

บทแรกมีข้อคิดหลัก 4 ข้อด้วยกัน นั่นคือ

(1) กระจายและที่มาของรายได้ออกไปให้เกินหนึ่งแห่ง

(2) หาทางออกไว้ล่วงหน้าสำหรับปัญหาที่คาดว่าอาจจะเกิดขึ้น

(3) เก็บออมรายได้ไว้ส่วนหนึ่งแล้วจึงใช้จ่ายจากรายได้ส่วนที่เหลือ และ

(4) ใช้จ่ายเฉพาะในสิ่งที่จำเป็นเท่านั้น

ข้อคิดหลักในบทที่สอง กลั่นกรองจากการซื้อไร่และศูนย์การค้า อันเป็นการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ของเขา ได้แก่

(1) ไม่จำเป็นต้องเป็นผู้เชี่ยวชาญในด้านที่จะลงทุน แต่ต้องรู้ข้อจำกัดของตนเองและไม่โลภมาก

(2) มองผลิตผลในอนาคตของสิ่งที่คิดจะซื้อ หากไม่สามารถประเมินค่าตอบแทนแบบง่าย ๆ ได้ ต้องไม่ซื้อ

(3) ไม่เก็งกำไรเพราะมันไม่ยั่งยืน

(4) สนใจในผลิตผล แต่อย่าสนใจในราคาที่เปลี่ยนไปรายวันของสิ่งที่จะซื้อ และ

(5) อย่าใส่ใจในการคาดเดาของผู้อื่น

ข้อคิดหลักในบทที่สาม คือ

(1) ซื้อเฉพาะบริษัท หรือหุ้นของบริษัทที่แข็งแกร่งและมีผู้บริหารชั้นเยี่ยมเท่านั้น

(2) ในการบริหาร มองข้ามผลประกอบการระยะสั้น ยึดยุทธการระยะยาวเป็นหลัก และหลีกเลี่ยงกระบวนการทำงานและขั้นตอนแบบสลับซับซ้อน ซึ่งจะทำให้องค์กรอุ้ยอ้ายจนตัดสินใจได้ช้า

เนื่องจาก วอร์เรน บัฟเฟตต์ ได้รับการยกย่องว่า เป็น "เซียนของเซียน" ในการลงทุน ฉะนั้นเมื่อเขาพูดอะไรในด้านนั้นออกมา เนื้อหาจะได้รับความสนใจเป็นพิเศษ เมื่อไม่นานมานี้ มีรายงานการตอบคำถามที่ว่า จะลงทุนในอะไรจึงจะให้ผลตอบแทนสูงสุด คำตอบของวอร์เรน บัฟเฟตต์ สั้นและง่าย แต่มีความหมายกว้างและลึกมาก นั่นคือ ลงทุนในตัวเอง คำตอบนี้อาจตีความหมายได้ว่าเป็นการลงทุนในร่างกายของเขาเอง ซึ่งตอนนี้อายุ 84 ปี สุขภาพยังดีมากและทำงานได้ทุกวัน

การลงทุนในร่างกาย ได้แก่ การดูแลสุขภาพอย่างดี ดำรงชีวิตแบบเรียบง่ายและไม่เบียดเบียนตัวเอง เขายังอาศัยอยู่ในบ้านหลังแรกที่เขาซื้อตั้งแต่ครั้งยังไม่ร่ำรวยในเมืองเล็ก ๆ โดยไม่คิดย้ายไปอยู่ในเมืองใหญ่ที่มีความแออัดสูง หรือซื้อบ้านจำพวกใหญ่โตหรูหรา ที่ต้องเสียค่าใช้จ่ายโดยไม่จำเป็นเพื่อดูแลรักษาและอยู่ห่างจากที่ทำงาน ทำให้เสียเวลาเดินทางทุกวัน เขายังขับรถไปไหนมาไหนด้วยตัวเอง รวมทั้งขับไปสำนักงานซึ่งห่างจากบ้านเพียงเล็กน้อยเท่านั้นด้วย

อีกหนึ่งด้าน เป็นการลงทุนในมันสมอง โดยการแสวงหาความรู้อยู่ตลอดเวลา รวมทั้งการศึกษาและวิเคราะห์ในสิ่งที่จะซื้อ หรือลงทุนอย่างทะลุปรุโปร่งด้วย แม้แต่ในด้านงานอดิเรก วอร์เรน บัฟเฟตต์ ก็เลือกสิ่งที่เป็นการลับสมองของตนอยู่ตลอดเวลา เช่น การเล่นบริดจ์ ซึ่งในปัจจุบันสามารถเล่นออนไลน์กันได้ทั่วโลก วอร์เรน บัฟเฟตต์ กับ บิลล์ เกตส์ ร่วมวงกันบ่อย สองคนนี้เป็นอภิมหาเศรษฐี ซึ่งเรียกได้ว่าซี้กันมากและมีแนวคิดคล้าย ๆ กัน โดยเฉพาะในด้านการจะบริจาคทรัพย์สินเกือบทั้งหมดเพื่อช่วยเหลือเพื่อนมนุษย์

การลงทุนในด้านมันสมองอาจมองได้จากมุมของการแสวงหาข่าวสารข้อมูลคงเป็นที่ยอมรับกันโดยทั่วไปแล้วว่าผู้มีข่าวสารข้อมูลมากมักได้เปรียบผู้ที่มีน้อยในการลงทุน ยิ่งมีข้อมูลที่ถูกต้องอย่างครบถ้วนมากเท่าไร โอกาสที่จะบรรลุเป้าหมายยิ่งมีมากขึ้นเท่านั้น วอร์เรน บัฟเฟตต์ ตระหนักและใช้หลักการนี้มาตลอดชีวิตการลงทุนของเขา ฉะนั้นเขาจึงติดตามข่าวสารข้อมูลอยู่ตลอดเวลามาตั้งแต่วันเริ่มเป็นนักลงทุน

เรื่องการลงทุนในด้านมันสมองนี้วอร์เรนบัฟเฟตต์และจอร์จ โซรอส ซึ่งอายุต่างกันเพียง 18 วัน คิดตรงกัน แม้วิธีการลงทุนจะต่างกันแบบอยู่คนละขั้วก็ตาม จอร์จ โซรอส เป็นนักเก็งกำไรซึ่งหวังผลในระยะสั้น ในขณะที่วอร์เรน บัฟเฟตต์ ยึดการลงทุนเพื่อผลตอบแทนในระยะยาว อาจเป็นที่ทราบกันแล้วว่า จอร์จ โซรอส ศึกษาวิชาปรัชญามาก่อน และตอนนี้ก็ยังสนใจในด้านนั้นอยู่ โดยใช้เวลาศึกษาและเขียนหนังสือออกมากว่า 10 เล่ม รวมทั้งการนำหลักปรัชญามาประยุกต์ใช้ในด้านการเก็งกำไรด้วย

ในบรรดาหนังสือกว่า 10 เล่มของเขา มูลนิธินักอ่านบ้านนา ได้นำบทคัดย่อภาษาไทยของ 2 เล่ม มาใส่ไว้ให้ดาวน์โหลดกันได้ คือ เรื่อง The Age of Fallibity และเรื่อง The New Paradigm for Financial Markets คอลัมน์นี้ประจำวันที่ 20 กันยายน 2555 นำเรื่องราวในด้านการกว้านซื้อที่ดินของเขามาเล่าไว้ ซึ่งตอนนี้อาจดาวน์โหลดได้จากเว็บไซต์ของมูลนิธินักอ่านบ้านนาเช่นกัน นอกจากนั้น ผู้สนใจในแนวคิดของจอร์จ โซรอส อาจอ่านหนังสือเรื่อง "เสือ สิงห์ กระทิง แรด" ซึ่งดาวน์โหลดได้จากเว็บไซต์ดังกล่าว

การลงทุนในตัวเองของ จอร์จ โซรอส มีหลายอย่าง บทความนี้ขอชี้ให้เห็นเพียงอย่างเดียว คือเรื่องเกี่ยวกับการแสวงหาข้อมูลแบบทุ่มเทของเขา ในสมัยที่จอร์จ โซรอส เริ่มตั้งกองทุนเพื่อเก็งกำไร ระบบอินเทอร์เน็ตยังไม่มี ฉะนั้นทุกวัน เขาจะทุ่มเทเวลาเพื่ออ่านรายงานจำนวนมากจากแหล่งต่าง ๆ โดยเฉพาะรายงานที่บริษัทห้างร้านพิมพ์ออกมา ทั้งนี้เพื่อศึกษาข้อมูลสำหรับใช้ในการลงทุน หรือการเก็งกำไร

การลงทุนให้ตัวเองรอบรู้ด้วยความทุ่มเทเวลา เป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้เขาประสบความสำเร็จ

แนวคิดในด้านการลงทุนในตัวเอง ผ่านการแสวงหาและศึกษาข้อมูลดังที่อ้างถึงนั้น อันที่จริงมีมานานแล้ว แต่มักถูกมองข้าม หลักฐานที่บ่งชี้ว่าแนวคิดมีมานาน ได้แก่ หนังสือเรื่อง The Richest Man in Babylon ของ จอร์จ เคลสัน ซึ่งเป็นหนังสืออ่านประกอบสำหรับผู้ศึกษาวิชาการลงทุนและการบริหารจัดการเงิน มาเป็นเวลา 89 ปีแล้ว (เรื่องนี้มีบทคัดย่ออยู่ในเว็บไซต์ของมูลนิธินักอ่านบ้านนาเช่นกัน) หนังสือเก่าแก่เล่มนี้เสนอเรื่องราวในแนวเล่านิทานเกี่ยวกับเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในสมัยกรุงบาบิโลนยังรุ่งเรืองแก่นของหนังสืออยู่ที่การลงทุนในตัวเองโดยการเก็บออมรายได้ไว้10% ทันที ก่อนที่จะใช้จ่ายจากส่วนที่เหลือ และโดยการแสวงหาข้อมูลและความรู้อยู่ตลอดเวลา

รายได้ที่ออมไว้ 10% นั้นต้องนำไปลงทุนในสิ่งที่มีโอกาสได้ผลตอบแทนแบบมั่นคง ซึ่งจะส่งผลให้ดำรงชีวิตอยู่ได้อย่างดีในยามที่สังขารร่วงโรย เนื่องจากในสมัยนั้นไม่มีข่าวสารข้อมูลแพร่หลายเช่นในสมัยนี้ หนังสือจึงแนะนำให้ไปแสวงหาและปรึกษาผู้ที่มีความรู้สูง

คำแนะนำเรื่องการลงทุนในตัวเองของหนังสือเล่มนี้ เป็นหลักการที่วอร์เรน บัฟเฟตต์ และจอร์จ โสรอส ใช้มาเป็นเวลานาน

Advertisement Replay Ad
ไขปัญหาการยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ปีภาษี 2560

ไขปัญหาการยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ปีภาษี 2560

'ไทยพาณิชย์' คาดหุ่นยนต์จะทำแรงงานไทยตกงาน 650,000 คน

'ไทยพาณิชย์' คาดหุ่นยนต์จะทำแรงงานไทยตกงาน 650,000 คน

'UBER' เตรียมขายกิจการในอาเซียนให้ 'Grab'

'UBER' เตรียมขายกิจการในอาเซียนให้ 'Grab'

'สตาร์บัคส์' จับมือ 'วีซ่า' เปิดตัวบัตรเครดิตของตัวเอง

'สตาร์บัคส์' จับมือ 'วีซ่า' เปิดตัวบัตรเครดิตของตัวเอง

'นครปฐมโมเดล' ปักธงจังหวัดไร้เงินสด นำร่องแห่งแรกของประเทศ

'นครปฐมโมเดล' ปักธงจังหวัดไร้เงินสด นำร่องแห่งแรกของประเทศ

[TME 2018] รวมโปรโมชันบัตรเครดิตในงาน Thailand Mobile Expo 2018

[TME 2018] รวมโปรโมชันบัตรเครดิตในงาน Thailand Mobile Expo 2018

'หอการค้าไทย' เผยผลสำรวจคอร์รัปชันยังรุนแรง จ่ายใต้โต๊ะสูงสุดในรอบ 3 ปี

'หอการค้าไทย' เผยผลสำรวจคอร์รัปชันยังรุนแรง จ่ายใต้โต๊ะสูงสุดในรอบ 3 ปี

ไทยครองแชมป์ประเทศที่มีความทุกข์ด้านเศรษฐกิจน้อยที่สุดในโลก

ไทยครองแชมป์ประเทศที่มีความทุกข์ด้านเศรษฐกิจน้อยที่สุดในโลก

'ซีเจ ซูเปอร์มาร์เก็ต' ร้านสะดวกซื้อของคนไทยก้าวไกลระดับหมื่นล้าน

'ซีเจ ซูเปอร์มาร์เก็ต' ร้านสะดวกซื้อของคนไทยก้าวไกลระดับหมื่นล้าน

เปิดสมรภูมิ ศึกชิงบัลลังก์เจ้าแม่เครื่องสำอางไทย

เปิดสมรภูมิ ศึกชิงบัลลังก์เจ้าแม่เครื่องสำอางไทย

แห่จอง “เจฟินคอยน์” เงินดิจิทัลไทยตัวแรก สวนทางคำเตือนแบงก์ชาติ

แห่จอง “เจฟินคอยน์” เงินดิจิทัลไทยตัวแรก สวนทางคำเตือนแบงก์ชาติ

เช็คด่วน! โรงพยาบาลเอกชนรับประกันสังคม 2561 ที่ไหนว่าง–ที่ไหนเต็ม

เช็คด่วน! โรงพยาบาลเอกชนรับประกันสังคม 2561 ที่ไหนว่าง–ที่ไหนเต็ม

'กยศ.' ลงดาบพวกเบี้ยวหนี้ ให้นายจ้างหักเงินเดือน เริ่ม มิ.ย.นี้

'กยศ.' ลงดาบพวกเบี้ยวหนี้ ให้นายจ้างหักเงินเดือน เริ่ม มิ.ย.นี้

บิ๊กตู่เฮอีก! อันดับงบประมาณไทยโปร่งใสมากขึ้น

บิ๊กตู่เฮอีก! อันดับงบประมาณไทยโปร่งใสมากขึ้น

'ฮาร์ทบีท' ลูกอมวาเลนไทน์พันล้าน

'ฮาร์ทบีท' ลูกอมวาเลนไทน์พันล้าน

แบงก์ชาติเตรียมอนุญาตร้านสะดวกซื้อให้บริการด้านการเงิน

แบงก์ชาติเตรียมอนุญาตร้านสะดวกซื้อให้บริการด้านการเงิน

‘กุหลาบ’ แพง สงขลาขายดอกไม้ช่อละ 500-3,000 บาท

‘กุหลาบ’ แพง สงขลาขายดอกไม้ช่อละ 500-3,000 บาท

ประกันสังคมเด้งรับนโยบายมีลูกช่วยชาติ เพิ่มสิทธิค่าคลอด-ค่าสงเคราะห์รายเดือน

ประกันสังคมเด้งรับนโยบายมีลูกช่วยชาติ เพิ่มสิทธิค่าคลอด-ค่าสงเคราะห์รายเดือน

'เยาวราช 4.0' เผยภาพสถานีรถไฟฟ้าวัดมังกร ตกแต่งสไตล์จีน-ยุโรป

'เยาวราช 4.0' เผยภาพสถานีรถไฟฟ้าวัดมังกร ตกแต่งสไตล์จีน-ยุโรป

'ราคาทองคำ' ช่วงตรุษจีนปรับลดลง

'ราคาทองคำ' ช่วงตรุษจีนปรับลดลง

ส่งอีเมล์ให้เพื่อน

ส่งให้เพื่อนหลายคนใส่ “,” (ส่งพร้อมกันมากสุด 50 อีเมล์)

ส่งอีเมล์