เที่ยวสบายใจ ไร้กังวลเรื่องการลงทุน

เที่ยวสบายใจ ไร้กังวลเรื่องการลงทุน

เที่ยวสบายใจ ไร้กังวลเรื่องการลงทุน

ลงทุนสไตล์ สนุก!

สนับสนุนเนื้อหา

ใกล้ช่วงวันหยุดยาวแบบนี้เชื่อว่าหลายคนกำลังวางแผนไปเที่ยว ทั้งจองตั๋วเครื่องบิน จองที่พัก วางโปรแกรมทัวร์ว่าจะไปที่ไหนบ้าง บางคนกำลังจัดกระเป๋าเดินทางไปพักผ่อน คิดว่ารอบนี้จะไปชาร์ตพลังให้เต็มที่ก่อนที่จะกลับมาลุยงานต่อไปในต้นปีหน้า ทุกอย่างเตรียมพร้อมแล้วเหลืออยู่อย่างเดียวที่ยังไม่พร้อม คือ เงิน

สำหรับนัก เวลาจะวางแผนไปไหน ก็มักจะคิดหนักเสมอ เช่นหากพอร์ตการลงทุนของใครมีสัดส่วนการลงทุนหุ้นมากเป็นพิเศษก็อาจจะกังวลไปเที่ยวไม่ค่อยสนุก เพราะสิ้นปีเป็นช่วงซื้อกองทุนรวม (LTF , RMF) เพื่อลดหย่อนภาษี จึงมีแนวโน้มว่าหุ้นที่ลงทุนอาจจะมีการปรับตัวเพิ่มขึ้น กลัวว่าไปเที่ยวแล้วจะพลาดโอกาสในการขายทำกำไร ถ้าเปิดจอเทรดหุ้นดูขณะท่องเที่ยว ก็อาจจะทำให้ช่วงเวลาพักผ่อนน้อยลง ความสนุกก็อาจจะกลายเป็นความเครียดเพราะครุ่นคิดว่าจะขายทำกำไรหรือจะถือไว้ก่อนดี ถ้ารีบขายก็กลัวจะขายหมู แต่ถ้าถือไว้ก็กลัวมันจะลงไปอีก

ดังนั้นเราสามารถลดความกังวลเหล่านั้นลงได้ด้วยการทำ “Rebalancing Portfolio” ไม่ใช่เพื่อได้รับผลตอบแทนสูงสุด แต่ทำเพื่อรักษาระดับความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนให้คงที่ตามความเสี่ยงที่เหมาะสมกับเรา

“วิธีการทำ Rebalancing Portfolio คือ การขายของแพงเพื่อซื้อของถูก” ตัวอย่างเช่น เรายอมรับความเสี่ยงสูงจึงจัดพอร์ตการลงทุนโดยมีสัดส่วนการลงทุนหุ้น 70% และกองทุนรวมตราสารหนี้ 30% มีการรีวิวพอร์ตปีละ 1 ครั้ง คือ ทุกสิ้นปี เราประเมินแล้วว่าการซื้อกองทุนรวมลดหย่อนภาษีโค้งสุดท้ายในช่วงสิ้นปีจะทำให้หุ้นปรับตัวเพิ่มขึ้น ส่งผลให้สัดส่วนการลงทุนเปลี่ยนไป คือ หุ้น 90% และกองทุนรวมตราสารหนี้ 10% จึงปรับพอร์ตโดยการขายหุ้นออก(เพื่อรักษากำไร) และซื้อกองทุนรวมตราสารหนี้ เพื่อให้คงสัดส่วน 70:30 เหมือนเดิม

การลงทุนในหุ้นและกองทุนรวมตราสารหนี้นั้นให้ผลตอบแทนในทิศทางตรงข้ามกัน เมื่อหุ้นปรับตัวเพิ่มขึ้น กองทุนรวมตราสารหนี้ก็จะปรับตัวลดลง และถ้าหุ้นปรับตัวลดลง กองทุนรวมตราสารหนี้ก็จะปรับตัวเพิ่มขึ้น ซึ่งการทำ Rebalancing Portfolio นั้นเป็นการปรับความเสี่ยงให้เข้ามาสู่จุดเดิมที่เหมาะสมกับระดับของเรา

การหมั่นตรวจสอบผลตอบแทนจาการลงทุนและปรับพอร์ตการลงทุนนั้นเป็นสิ่งที่ดี แต่มีข้อควรระวัง คือ ไม่ควรปรับบ่อยเกินไปเพราะการปรับพอร์ตแต่ละครั้งจะมีค่าใช้จ่ายจากค่าธรรมเนียมในการซื้อขายเกิดขึ้นทุกครั้ง ซึ่งช่วงเวลาที่เหมาะสมในการปรับพอร์ตการลงทุนมากที่สุด คือ ควรปรับพอร์ต 1-2 ครั้งต่อปี คราวนี้เราจะหนีไปเที่ยวไหน ก็ไม่ต้องกังวลอีกต่อไป ขอให้ทุกคนสนุกกับวันพักผ่อนนะ

ผู้เขียน : อภินิหารเงินออม
สนับสนุนข้อมูลโดย : ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย  (www.set.or.th/onlineinvestor
 

Advertisement Replay Ad
'สตาร์บัคส์' เปิดตัวบัตรเครดิตของตัวเอง

'สตาร์บัคส์' เปิดตัวบัตรเครดิตของตัวเอง

'นครปฐมโมเดล' ปักธงจังหวัดไร้เงินสด นำร่องแห่งแรกของประเทศ

'นครปฐมโมเดล' ปักธงจังหวัดไร้เงินสด นำร่องแห่งแรกของประเทศ

[TME 2018] รวมโปรโมชันบัตรเครดิตในงาน Thailand Mobile Expo 2018

[TME 2018] รวมโปรโมชันบัตรเครดิตในงาน Thailand Mobile Expo 2018

'หอการค้าไทย' เผยผลสำรวจคอร์รัปชันยังรุนแรง จ่ายใต้โต๊ะสูงสุดในรอบ 3 ปี

'หอการค้าไทย' เผยผลสำรวจคอร์รัปชันยังรุนแรง จ่ายใต้โต๊ะสูงสุดในรอบ 3 ปี

ไทยครองแชมป์ประเทศที่มีความทุกข์ด้านเศรษฐกิจน้อยที่สุดในโลก

ไทยครองแชมป์ประเทศที่มีความทุกข์ด้านเศรษฐกิจน้อยที่สุดในโลก

'ซีเจ ซูเปอร์มาร์เก็ต' ร้านสะดวกซื้อของคนไทยก้าวไกลระดับหมื่นล้าน

'ซีเจ ซูเปอร์มาร์เก็ต' ร้านสะดวกซื้อของคนไทยก้าวไกลระดับหมื่นล้าน

เปิดสมรภูมิ ศึกชิงบัลลังก์เจ้าแม่เครื่องสำอางไทย

เปิดสมรภูมิ ศึกชิงบัลลังก์เจ้าแม่เครื่องสำอางไทย

แห่จอง “เจฟินคอยน์” เงินดิจิทัลไทยตัวแรก สวนทางคำเตือนแบงก์ชาติ

แห่จอง “เจฟินคอยน์” เงินดิจิทัลไทยตัวแรก สวนทางคำเตือนแบงก์ชาติ

เช็คด่วน! โรงพยาบาลเอกชนรับประกันสังคม 2561 ที่ไหนว่าง–ที่ไหนเต็ม

เช็คด่วน! โรงพยาบาลเอกชนรับประกันสังคม 2561 ที่ไหนว่าง–ที่ไหนเต็ม

'กยศ.' ลงดาบพวกเบี้ยวหนี้ ให้นายจ้างหักเงินเดือน เริ่ม มิ.ย.นี้

'กยศ.' ลงดาบพวกเบี้ยวหนี้ ให้นายจ้างหักเงินเดือน เริ่ม มิ.ย.นี้

บิ๊กตู่เฮอีก! อันดับงบประมาณไทยโปร่งใสมากขึ้น

บิ๊กตู่เฮอีก! อันดับงบประมาณไทยโปร่งใสมากขึ้น

'ฮาร์ทบีท' ลูกอมวาเลนไทน์พันล้าน

'ฮาร์ทบีท' ลูกอมวาเลนไทน์พันล้าน

แบงก์ชาติเตรียมอนุญาตร้านสะดวกซื้อให้บริการด้านการเงิน

แบงก์ชาติเตรียมอนุญาตร้านสะดวกซื้อให้บริการด้านการเงิน

‘กุหลาบ’ แพง สงขลาขายดอกไม้ช่อละ 500-3,000 บาท

‘กุหลาบ’ แพง สงขลาขายดอกไม้ช่อละ 500-3,000 บาท

ประกันสังคมเด้งรับนโยบายมีลูกช่วยชาติ เพิ่มสิทธิค่าคลอด-ค่าสงเคราะห์รายเดือน

ประกันสังคมเด้งรับนโยบายมีลูกช่วยชาติ เพิ่มสิทธิค่าคลอด-ค่าสงเคราะห์รายเดือน

'เยาวราช 4.0' เผยภาพสถานีรถไฟฟ้าวัดมังกร ตกแต่งสไตล์จีน-ยุโรป

'เยาวราช 4.0' เผยภาพสถานีรถไฟฟ้าวัดมังกร ตกแต่งสไตล์จีน-ยุโรป

'ราคาทองคำ' ช่วงตรุษจีนปรับลดลง

'ราคาทองคำ' ช่วงตรุษจีนปรับลดลง

'ทรัมป์' ประกาศแผนอภิมหาโปรเจกต์โครงสร้างพื้นฐานมูลค่า 47.4 ล้านล้านบาท

'ทรัมป์' ประกาศแผนอภิมหาโปรเจกต์โครงสร้างพื้นฐานมูลค่า 47.4 ล้านล้านบาท

พาณิชย์-เกษตร ตรวจตลาดรับเทศกาลตรุษจีน

พาณิชย์-เกษตร ตรวจตลาดรับเทศกาลตรุษจีน

หุ้นและธุรกิจอะไรบ้าง? ที่คนจะนึกถึงในเดือนแห่งความรัก

หุ้นและธุรกิจอะไรบ้าง? ที่คนจะนึกถึงในเดือนแห่งความรัก

ส่งอีเมล์ให้เพื่อน

ส่งให้เพื่อนหลายคนใส่ “,” (ส่งพร้อมกันมากสุด 50 อีเมล์)

ส่งอีเมล์