4 ความลับทางการเงิน ที่ควรบอกให้ที่ปรึกษาทางการเงินรู้

4 ความลับทางการเงิน ที่ควรบอกให้ที่ปรึกษาทางการเงินรู้

4 ความลับทางการเงิน ที่ควรบอกให้ที่ปรึกษาทางการเงินรู้

MoneyGuru

สนับสนุนเนื้อหา

คุณเคยนัดหมายกับที่ปรึกษาทางการเงิน และจัดทำแผนสำหรับอนาคตของคุณหรือเปล่าคะ? แล้วคุณพร้อมที่จะพูดคุยเกี่ยวกับสถานการณ์เรื่องเงินของคุณหรือไม่? เพื่อช่วยให้คุณได้รับคำปรึกษาทางการเงินของคุณอย่างแท้จริง MoneyGuru.co.th ขอแนะนำว่าคุณไม่ควรที่จะมีความลับใด ๆ กับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณนะคะ

ทั้งนี้ที่ปรึกษาทางการเงินมักจะเริ่มต้นให้คำปรึกษาทางการเงินของคุณโดยการถามคำถามจำนวนมาก ที่คุณฟังแล้วอาจดูเหมือนเป็นเรื่องส่วนตัวของคุณ แต่พวกเขาจะเพิกเฉยเรื่องส่วนตัวทางการเงินของคุณไม่ได้ อันที่จริงที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องเรียนรู้เกี่ยวกับตัวคุณให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ เพื่อที่จะให้คำแนะนำแก่คุณอย่างถูกต้อง และนี่คือรายการของความลับทางการเงินที่คุณจะต้องบอกให้ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณได้รับรู้ หากคุณต้องการคำแนะนำที่ดีที่สุดจากพวกเขาค่ะ

หนี้สินของคุณ
หากคุณมีหนี้จำนวนมาก คุณอาจไม่ต้องการพูดคุยเกี่ยวกับเรื่องนี้เท่าไรนัก แต่แน่นอนว่าที่ปรึกษาทางการเงินอาจเป็นคนที่ดีที่สุดที่จะให้คำปรึกษาเรื่องหนี้กับคุณนะคะ อย่างไรก็ตาม ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจะไม่สามารถจัดทำแผนการเงินที่ดีให้กับคุณได้ หากพวกเขาไม่ทราบว่าคุณมีรายได้เท่าไรและมีหนี้สินมากน้อยแค่ไหน หากคุณบอกที่ปรึกษาทางการเงินเกี่ยวกับสถานการณ์หนี้ทั้งหมดของคุณ พวกเขาก็อาจจะสามารถช่วยเหลือคุณให้ออกมาจากหลุมมืด และเข้าสู่เส้นทางอิสรภาพทางการเงินได้ค่ะ

การตกงาน
เรารู้ว่ามันไม่ใช่เรื่องง่ายที่คุณจะยอมรับว่าคุณไม่ได้ไปทำงานแล้ว แต่ที่ปรึกษาทางการเงินไม่สามารถช่วยเหลือคุณได้อย่างถูกต้อง หากคุณไม่ได้บอกพวกเขาเกี่ยวกับรายได้ของคุณ อย่างไรก็ดี ถ้าคุณตกงานคุณควรแจ้งให้ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณทราบ และถ้าคุณไม่ได้ทำงานมาเป็นเวลานานแล้ว คุณก็ควรบอกให้พวกเขารู้ด้วยเช่นกัน เพราะที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยคุณได้ว่าคุณจะต้องทำอย่างไรเมื่อไม่มีรายได้ รวมทั้งให้คำแนะนำแก่คุณเกี่ยวกับการเกษียณอายุด้วยค่ะ

สมาชิกในครอบครัวที่คุณต้องเลี้ยงดู
คุณต้องจ่ายค่าเลี้ยงดูบุตรหรือไม่? คุณจะต้องส่งเงินให้น้องชายของคุณหรือไม่? คุณมีพ่อแม่สูงอายุที่อาศัยอยู่กับคุณหรือไม่? ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณต้องการจะทราบเรื่องเงินที่คุณจ่ายให้คนอื่น ๆ แม้ว่าคุณจะจ่ายเป็นบางครั้งหรือเป็นประจำก็ตาม เพราะค่าใช้จ่ายเหล่านี้เป็นค่าใช้จ่ายที่มีผลต่อภาพทางการเงินโดยรวมของคุณ และไม่ใช่ค่าใช้จ่ายประเภทที่คุณสามารถกำจัดได้ง่ายอีกด้วย

เงินรางวัลก้อนใหญ่
คุณอาจจะบังเอิญถูกรางวัลลอตเตอรี่เป็นจำนวนเงินหลายล้านบาท แต่คุณรู้สึกว่าไม่ใช่เรื่องที่คุณอยากจะให้คนอื่นรู้ เพราะกลัวว่าจะมีคนรู้จักมาเคาะประตูหน้าบ้านของคุณเพื่อขอยืมเงิน แต่สิ่งที่สำคัญที่สุดคือคุณต้องแจ้งให้ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณทราบด้วย เนื่องจากพวกเขาสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับเงินก้อนโตนี้ได้ เพราะหากคุณใช้เงินก้อนโตแบบผิด ๆ ชีวิตคุณอาจเปลี่ยนได้ทันทีค่ะ

 

 

คุ้มครองพ่อแม่ยังไง ไม่ให้ถูกหลอกซื้อประกันชีวิต

คุ้มครองพ่อแม่ยังไง ไม่ให้ถูกหลอกซื้อประกันชีวิต

ทุเรียนยักษ์พันธุ์จระเข้  อายุกว่า 220 ปี ขายกิโลละ 500 บาท

ทุเรียนยักษ์พันธุ์จระเข้ อายุกว่า 220 ปี ขายกิโลละ 500 บาท

4 นักธุรกิจหนุ่มผู้มี “คุณพ่อ” เป็นแรงบันดาลใจในการทำงาน

4 นักธุรกิจหนุ่มผู้มี “คุณพ่อ” เป็นแรงบันดาลใจในการทำงาน

อยากหมดหนี้ ทําอย่างไรดี

อยากหมดหนี้ ทําอย่างไรดี

‘อุ๋ย-นนทรัตน์’ CEO แห่ง “ปาลิตต้า” เล่านาทีฝ่าวิกฤตการเงินและสุขภาพ

‘อุ๋ย-นนทรัตน์’ CEO แห่ง “ปาลิตต้า” เล่านาทีฝ่าวิกฤตการเงินและสุขภาพ

8 วิธีเริ่มต้นเล่นหุ้น สำหรับมือใหม่

8 วิธีเริ่มต้นเล่นหุ้น สำหรับมือใหม่

ตะมุตะมิ! สาวคิดสูตร "ซาลาเปาทุเรียนหมอนทอง" ไส้ลาวา ขายดีจนทำไม่ทัน

ตะมุตะมิ! สาวคิดสูตร "ซาลาเปาทุเรียนหมอนทอง" ไส้ลาวา ขายดีจนทำไม่ทัน

อยากมีรายได้เดือนละ 20,000 บาท ลงทุนอะไรดี

อยากมีรายได้เดือนละ 20,000 บาท ลงทุนอะไรดี

มีเงินก้อนโตควร เก็บทำทุน หรือ โปะหนี้ ?

มีเงินก้อนโตควร เก็บทำทุน หรือ โปะหนี้ ?

บัตรกดเงินสด ไม่ใช่ตัวร้ายเสมอไปนะ

บัตรกดเงินสด ไม่ใช่ตัวร้ายเสมอไปนะ

ประกันสังคม จ่ายเงินชดเชย 1.5 แสน ช่วยหญิงพลัดตกรางฯแอร์พอร์ต เรลลิงก์

ประกันสังคม จ่ายเงินชดเชย 1.5 แสน ช่วยหญิงพลัดตกรางฯแอร์พอร์ต เรลลิงก์

เมนูเด็ด คนชอบกินเเมลง ! 'ตัวอ่อนจักจั่นทอด' ราคากระฉูด กก.ละ 3,500 บาท

เมนูเด็ด คนชอบกินเเมลง ! 'ตัวอ่อนจักจั่นทอด' ราคากระฉูด กก.ละ 3,500 บาท

แพคเกจจิ้งแบบไหน โดนใจวัยเก๋า

แพคเกจจิ้งแบบไหน โดนใจวัยเก๋า

คปภ. ชงลดเบี้ยประกันภัยข้าวนาปีเหลือ 90 บาทต่อไร่-เพิ่มความคุ้มครองสูงขึ้น

คปภ. ชงลดเบี้ยประกันภัยข้าวนาปีเหลือ 90 บาทต่อไร่-เพิ่มความคุ้มครองสูงขึ้น

ญาติเสียชีวิตและทิ้งมรดกหนี้ไว้ให้ จะต้องทำอย่างไร?

ญาติเสียชีวิตและทิ้งมรดกหนี้ไว้ให้ จะต้องทำอย่างไร?

ฟันธงธุรกิจไทยครึ่งหลังปี 60 เติบโตดีกว่าปีก่อน !

ฟันธงธุรกิจไทยครึ่งหลังปี 60 เติบโตดีกว่าปีก่อน !

ส่องเทรนด์ผู้บริโภคเมียนมา : เปิดเพดานการค้าการลงทุนยุคใหม่

ส่องเทรนด์ผู้บริโภคเมียนมา : เปิดเพดานการค้าการลงทุนยุคใหม่

เปิดแพ็คเกจ "เน็ตประชารัฐ" 3 รุ่น สูงสุด 200 บาทต่อเดือน

เปิดแพ็คเกจ "เน็ตประชารัฐ" 3 รุ่น สูงสุด 200 บาทต่อเดือน

กสทช. แฉ! “เฟซบุ๊ก”โกยเงินไทย 3 พันล้าน งง! ยันมีรายได้แค่ 7 ล้าน

กสทช. แฉ! “เฟซบุ๊ก”โกยเงินไทย 3 พันล้าน งง! ยันมีรายได้แค่ 7 ล้าน

'ไก่ย่างถอดเสื้อ'หาดใหญ่ขอซื้อสูตร2แสนไม่ขาย

'ไก่ย่างถอดเสื้อ'หาดใหญ่ขอซื้อสูตร2แสนไม่ขาย

ส่งอีเมล์ให้เพื่อน

ส่งให้เพื่อนหลายคนใส่ “,” (ส่งพร้อมกันมากสุด 50 อีเมล์)

ส่งอีเมล์