5 เทคนิคเลือกกองทุนสไตล์ Morningstar

5 เทคนิคเลือกกองทุนสไตล์ Morningstar

5 เทคนิคเลือกกองทุนสไตล์ Morningstar

ลงทุนสไตล์ สนุก!

สนับสนุนเนื้อหา

หนึ่งในคำถามยอดฮิตตลอดกาลของทั้งผู้ลงทุนหน้าใหม่และผู้ลงทุนที่คุ้นเคยกับตลาดอยู่แล้วนั้นคงหนีไม่พ้น คำถามที่ว่า “ซื้ออะไรดี” นี่ถือเป็นคำถามที่ถูกถามบ่อยที่สุดตั้งแต่ทำงานมาเลยก็ว่าได้ ทั้งจากคนรอบข้าง เพื่อน ญาติสนิท คนในครอบครัวและนักลงทุนที่พบเจอเวลาไปออกบูธต่างๆ

โดยที่จริงแล้วนั้นผมก็อยากจะมีคำตอบสั้นๆพร้อมให้กับทุกคนที่มาถาม แต่ในความเป็นจริงผมก็ไม่สามารถตอบได้ง่ายๆอย่างนั้นเพราะจริงๆแล้วนั้นมันไม่มีคำตอบที่สำเร็จรูปที่เหมาะสมกับผู้ลงทุนทุกคน (One size doesn’t fit all) นั้นเอง

แต่ก็ไม่ใช่ว่าผมจะไม่มีคำตอบให้เลยซะทีเดียวเพราะโดยทั่วไปแล้วนั้นการที่คนเรานั้นจะลงทุนในอะไรก็ตามไม่เฉพาะแต่ซื้อกองทุนรวม เราทุกคนควรจะมีเป้าหมายของการลงทุนเป็นที่ตั้ง หลังจากนั้นเป้าหมายจะเป็นตัวกำหนดเองว่ากองทุนแบบไหนถึงจะเหมาะกับเรา ซึ่งเป้าหมายทางการลงทุนของแต่ละคนนั้นก็แตกต่างกันออกไปหรือในคนๆเดียวนั้นก็อาจจะมีหลายๆเป้าหมายก็เป็นได้เช่นเดียวกัน อาทิเช่น

ลงทุนเพื่อการศึกษาบุตร เพื่อซื้อบ้าน ซื้อรถยนต์ หรือเพื่อการเกษียณ นอกจากนั้นเป้าหมายของการลงทุนที่เราตั้งเอาไว้นั้นยังสะท้อนให้เราเห็นถึงความเสี่ยงและระยะเวลาในการลงทุนอีกด้วยเช่นกัน


การลงทุนโดยไม่มีเป้าหมายนั้นก็เปรียบเสมือนการเดินทางโดยไร้จุดหมายนั้นเอง เราอาจจะเสียทั้งเวลา หลงทาง และที่สำคัญที่สุดก็คือ อาจจะไปไม่ถึงจุดหมายหรือไปไม่ทันเวลาก็เป็นได้

คราวนี้กลับมาที่คำถามสำคัญหลังจากที่เราได้ตัดสินใจตั้งเป้หมายในการลงทุนของเรากันแล้ว คำถามต่อมาก็คือ กองทุนไหนหละที่เราควรจะเลือกลงทุน วันนี้ผมมีเทคนิคง่ายๆ 5 ขั้นตอนสำหรับมือใหม่ไว้ใช้สำหรับเลือกกองทุนกันครับ

600x600px_270317

1.ผลตอบแทน (Return) - ซึ่งแน่นอนที่สุดเวลาลงทุนใครก็ต้องอยากได้ผลตอบแทนสูงๆ แต่ผลตอบแทนที่โชว์อยู่ในเอกสารประกอบการขายนั้นนักลงทุนต้องเข้าใจก่อนว่ามันคือ ผลตอบแทนในอดีตซึ่งไม่ได้การันตีว่าอนาคตจะเป็นเช่นไร แล้วดูทำไม? (หลายคนคงงงๆ) ถึงแม้จะเป็นอดีตแต่มันก็เป็นตัวช่วยที่ดีที่จะทำให้เราได้เห็นถึงความสามารถในอดีตที่ผ่านมาของกองทุนนั้นๆ และถ้าจะให้ดีการดูผลตอบแทนนั้นควรจะดูกันระยะยาวสักนิดหนึ่ง คือ มากกว่า 3ปีขึ้นไป และนำไปเปรียบเทียบกับทั้งค่าเฉลี่ยของกลุ่มที่กองทุนนั้นๆอยู่นั้นเอง

2.ความเสี่ยง (Risk) – จุดนี้คือเรื่องสำคัญที่นักลงทุนหลายคนมักจะมองข้ามไป โดยความเสี่ยงที่เราพูดถึงนี้คือ ความผันผวนของผลตอบแทนนั้นเองซึ่งจะถูกเปิดเผยมาในค่าที่เรียกว่า ส่วนเบี่ยงเบนมาตราฐาน (Standard Deviation) ซึ่งถ้าค่ายิ่งน้อยก็คือ ยิ่งดี (ความผันผวนน้อย)

3.ค่าธรรมเนียม (Fees) – นี้คือจุดสำคัญอีกอย่างหนึ่งของการลงทุนในกองทุนรวมเพราะนี่คือต้นทุนในการลงทุนซึ่งจะประกอบไปด้วย 2 ส่วนหลักคือ ค่าธรมมเนียมซื้อ/ขายซึ่งจะเก็บทุกครั้งที่เราทำการซื้อ/ขายกองทุน และค่าใช้จ่ายรวมที่เรียกเก็บรายปี (Total Expense Ratio) ซึงทั้ง 2 ส่วนนี้กองทุนไหนเรียกเก็บน้อยก็จะยิ่งดีเพราะจะทำให้ต้นทุนเราต่ำนั้นเอง

4.ผู้จัดการกองทุน (Fund Manager) – ตรงนี้อาจจะค้นหาข้อมูลกันยากสักหน่อยแต่ถือว่าสำคัญมากเพราะ Fund Manager คือผู้บริหารเงินลงทุนของเรา ดังนั้นการรู้จักหรือเข้าไปรับฟังวิสัยทัศน์ทางการลงทุนและทำความเข้าใจสไตล์การลงทุนของผู้จัดการกองทุนจึงถือเป็นเรื่องสำคัญเป็นอย่างยิ่ง

5.พอร์ตโฟลิโอ (Portfolio) – การที่เราจะประสบความสำเร็จในการลงทุนได้นั้นเราต้องเข้าใจในสิ่งที่เรากำลังลงทุนอยู่เพราะนั้นจะทำให้เรารู้ถึงรายละเอียดที่มาที่ไปของแหล่งที่มาของผลตอบแทนและความเสี่ยง

ฟังกันมาถึงตรงนี้นักลงทุนหลายท่านคงคิดว่าทำไมมันถึงมีหลายขั้นตอนอย่างนี้ แต่ต้องบอกเลยครับว่า มันก็ต้องเป็นแบบนี้แหละครับ เพราะว่าเรื่องเงินๆทองๆ เรื่องการลงทุนไม่ใช่เรื่องเล่นๆที่เราจะทำไปแบบขอไปทีได้ และสำหรับการค้นหาข้อมูลรายละเอียดที่ผมกล่าวมาทั้งหมดนี้ท่านสามารถหาได้จากทั้ง Fund Factsheet ของกองทุน หรือมาที่เว็ปไซต์ www.morningstarthailand.com ก็ได้เช่นเดียวกันครับ


บทความโดย กิตติคุณ ธนรัตนพัฒนกิจ (kittikun.tanaratpattanakit@morningstar.com)

ครม.มอบคลังแจงภาษีสรรพสามิตฉบับใหม่

ครม.มอบคลังแจงภาษีสรรพสามิตฉบับใหม่

ครม.เห็นชอบร่วมโครงการ country program

ครม.เห็นชอบร่วมโครงการ country program

เปิดตลาดหุ้นภาคบ่ายบวก2.97จุด

เปิดตลาดหุ้นภาคบ่ายบวก2.97จุด

หอการค้าไทย-แอฟริกาใต้เผยโอกาสการลงทุน

หอการค้าไทย-แอฟริกาใต้เผยโอกาสการลงทุน

ราคาทองครั้งที่ 2 รูปพรรณขาย 20,750 บาท

ราคาทองครั้งที่ 2 รูปพรรณขาย 20,750 บาท

กนอ.จัดซ้อมแผนป้องน้ำท่วมนิคมอุตสาหกรรม

กนอ.จัดซ้อมแผนป้องน้ำท่วมนิคมอุตสาหกรรม

ครม.เห็นชอบสัญญา2.1รถไฟไทยจีน-ฟื้นฟูถนนหลังน้ำลด

ครม.เห็นชอบสัญญา2.1รถไฟไทยจีน-ฟื้นฟูถนนหลังน้ำลด

ปตท.มอบสิทธิ์เฟรนไชส์ Jiffy ในลาว

ปตท.มอบสิทธิ์เฟรนไชส์ Jiffy ในลาว

กรมศุลฯแจงฎหมายฉบับใหม่บังคับใช้13พ.ย.

กรมศุลฯแจงฎหมายฉบับใหม่บังคับใช้13พ.ย.

ก.ส่งเสริมการค้าฯ หนุนธุรกิจท่องเที่ยว ขายออนไลน์ในเว็บ Thaitrade.com ฟรี

ก.ส่งเสริมการค้าฯ หนุนธุรกิจท่องเที่ยว ขายออนไลน์ในเว็บ Thaitrade.com ฟรี

เอกชนมองลงทุน5ปท.หลังตลาดไทยอิ่มตัว

เอกชนมองลงทุน5ปท.หลังตลาดไทยอิ่มตัว

BOIแนะเอกชนตื่นตัวเร่งลงทุน5ปท.ตลาดใหม่

BOIแนะเอกชนตื่นตัวเร่งลงทุน5ปท.ตลาดใหม่

ปิดตลาดหุ้นภาคเช้าเพิ่มขึ้น 3.16 จุด

ปิดตลาดหุ้นภาคเช้าเพิ่มขึ้น 3.16 จุด

เงินบาทเปิดตลาด 33.26 ทรงตัวจากวานนี้

เงินบาทเปิดตลาด 33.26 ทรงตัวจากวานนี้

อาคมตรวจอุโมงค์ลอดทางรถไฟโคราช

อาคมตรวจอุโมงค์ลอดทางรถไฟโคราช

ตลาดหุ้นไทยปรับขึ้นกรอบแคบตัวเลขศก.หนุน

ตลาดหุ้นไทยปรับขึ้นกรอบแคบตัวเลขศก.หนุน

ราคาน้ำมันดิบร่วงนักลงทุนเทขายทำกำไร

ราคาน้ำมันดิบร่วงนักลงทุนเทขายทำกำไร

พาณิชย์เผยราคาสินค้าส่วนใหญ่ทรงตัว

พาณิชย์เผยราคาสินค้าส่วนใหญ่ทรงตัว

คค.ชงครม.ใช้งบกลาง2,100ล.ซ่อมถนนน้ำท่วม

คค.ชงครม.ใช้งบกลาง2,100ล.ซ่อมถนนน้ำท่วม

หุ้นไทยเปิดตลาดปรับตัวเพิ่มขึ้น 1.99 จุด

หุ้นไทยเปิดตลาดปรับตัวเพิ่มขึ้น 1.99 จุด

ส่งอีเมล์ให้เพื่อน

ส่งให้เพื่อนหลายคนใส่ “,” (ส่งพร้อมกันมากสุด 50 อีเมล์)

ส่งอีเมล์