เที่ยวสบายใจ ไร้กังวลเรื่องการลงทุน

เที่ยวสบายใจ ไร้กังวลเรื่องการลงทุน

เที่ยวสบายใจ ไร้กังวลเรื่องการลงทุน

ลงทุนสไตล์ สนุก!

สนับสนุนเนื้อหา

ใกล้ช่วงวันหยุดยาวแบบนี้เชื่อว่าหลายคนกำลังวางแผนไปเที่ยว ทั้งจองตั๋วเครื่องบิน จองที่พัก วางโปรแกรมทัวร์ว่าจะไปที่ไหนบ้าง บางคนกำลังจัดกระเป๋าเดินทางไปพักผ่อน คิดว่ารอบนี้จะไปชาร์ตพลังให้เต็มที่ก่อนที่จะกลับมาลุยงานต่อไปในต้นปีหน้า ทุกอย่างเตรียมพร้อมแล้วเหลืออยู่อย่างเดียวที่ยังไม่พร้อม คือ เงิน

สำหรับนัก เวลาจะวางแผนไปไหน ก็มักจะคิดหนักเสมอ เช่นหากพอร์ตการลงทุนของใครมีสัดส่วนการลงทุนหุ้นมากเป็นพิเศษก็อาจจะกังวลไปเที่ยวไม่ค่อยสนุก เพราะสิ้นปีเป็นช่วงซื้อกองทุนรวม (LTF , RMF) เพื่อลดหย่อนภาษี จึงมีแนวโน้มว่าหุ้นที่ลงทุนอาจจะมีการปรับตัวเพิ่มขึ้น กลัวว่าไปเที่ยวแล้วจะพลาดโอกาสในการขายทำกำไร ถ้าเปิดจอเทรดหุ้นดูขณะท่องเที่ยว ก็อาจจะทำให้ช่วงเวลาพักผ่อนน้อยลง ความสนุกก็อาจจะกลายเป็นความเครียดเพราะครุ่นคิดว่าจะขายทำกำไรหรือจะถือไว้ก่อนดี ถ้ารีบขายก็กลัวจะขายหมู แต่ถ้าถือไว้ก็กลัวมันจะลงไปอีก

ดังนั้นเราสามารถลดความกังวลเหล่านั้นลงได้ด้วยการทำ “Rebalancing Portfolio” ไม่ใช่เพื่อได้รับผลตอบแทนสูงสุด แต่ทำเพื่อรักษาระดับความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนให้คงที่ตามความเสี่ยงที่เหมาะสมกับเรา

“วิธีการทำ Rebalancing Portfolio คือ การขายของแพงเพื่อซื้อของถูก” ตัวอย่างเช่น เรายอมรับความเสี่ยงสูงจึงจัดพอร์ตการลงทุนโดยมีสัดส่วนการลงทุนหุ้น 70% และกองทุนรวมตราสารหนี้ 30% มีการรีวิวพอร์ตปีละ 1 ครั้ง คือ ทุกสิ้นปี เราประเมินแล้วว่าการซื้อกองทุนรวมลดหย่อนภาษีโค้งสุดท้ายในช่วงสิ้นปีจะทำให้หุ้นปรับตัวเพิ่มขึ้น ส่งผลให้สัดส่วนการลงทุนเปลี่ยนไป คือ หุ้น 90% และกองทุนรวมตราสารหนี้ 10% จึงปรับพอร์ตโดยการขายหุ้นออก(เพื่อรักษากำไร) และซื้อกองทุนรวมตราสารหนี้ เพื่อให้คงสัดส่วน 70:30 เหมือนเดิม

การลงทุนในหุ้นและกองทุนรวมตราสารหนี้นั้นให้ผลตอบแทนในทิศทางตรงข้ามกัน เมื่อหุ้นปรับตัวเพิ่มขึ้น กองทุนรวมตราสารหนี้ก็จะปรับตัวลดลง และถ้าหุ้นปรับตัวลดลง กองทุนรวมตราสารหนี้ก็จะปรับตัวเพิ่มขึ้น ซึ่งการทำ Rebalancing Portfolio นั้นเป็นการปรับความเสี่ยงให้เข้ามาสู่จุดเดิมที่เหมาะสมกับระดับของเรา

การหมั่นตรวจสอบผลตอบแทนจาการลงทุนและปรับพอร์ตการลงทุนนั้นเป็นสิ่งที่ดี แต่มีข้อควรระวัง คือ ไม่ควรปรับบ่อยเกินไปเพราะการปรับพอร์ตแต่ละครั้งจะมีค่าใช้จ่ายจากค่าธรรมเนียมในการซื้อขายเกิดขึ้นทุกครั้ง ซึ่งช่วงเวลาที่เหมาะสมในการปรับพอร์ตการลงทุนมากที่สุด คือ ควรปรับพอร์ต 1-2 ครั้งต่อปี คราวนี้เราจะหนีไปเที่ยวไหน ก็ไม่ต้องกังวลอีกต่อไป ขอให้ทุกคนสนุกกับวันพักผ่อนนะ

ผู้เขียน : อภินิหารเงินออม
สนับสนุนข้อมูลโดย : ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย  (www.set.or.th/onlineinvestor
 

Advertisement Replay Ad
ไฟแนนเชียล ไทมส์ ไม่เชื่อ 'สมาร์ทซิตี้' เป็นเมืองสำหรับประชากรในอนาคต

ไฟแนนเชียล ไทมส์ ไม่เชื่อ 'สมาร์ทซิตี้' เป็นเมืองสำหรับประชากรในอนาคต

ร้านเบอร์เกอร์ In-N-Out แซงหน้า Google บริษัทน่าทำงานปี 2018

ร้านเบอร์เกอร์ In-N-Out แซงหน้า Google บริษัทน่าทำงานปี 2018

การบินไทย ติดอันดับ 8 สายการบินข้ามทวีปยอดเยี่ยม

การบินไทย ติดอันดับ 8 สายการบินข้ามทวีปยอดเยี่ยม

เปิดเผยแล้ว 'เจ้าชายซาอุฯ' คือผู้ชนะการประมูลภาพเขียนชิ้นสุดท้ายของดา วินชี

เปิดเผยแล้ว 'เจ้าชายซาอุฯ' คือผู้ชนะการประมูลภาพเขียนชิ้นสุดท้ายของดา วินชี

SCB ปิด 59 สาขาปีหน้า สะท้อนเทรนด์ Digital Banking มาแน่

SCB ปิด 59 สาขาปีหน้า สะท้อนเทรนด์ Digital Banking มาแน่

จากดอยสู่แก้ว การเดินทางของเมล็ดกาแฟที่เป็นมากกว่าเครื่องดื่มของคนเมือง

จากดอยสู่แก้ว การเดินทางของเมล็ดกาแฟที่เป็นมากกว่าเครื่องดื่มของคนเมือง

เผยโฉมเพชร 709 กะรัต ที่มีมูลค่าสูงถึง 212 ล้านบาท

เผยโฉมเพชร 709 กะรัต ที่มีมูลค่าสูงถึง 212 ล้านบาท

ปตท.ลดน้ำมันทุกชนิด 40 สต. E85 ลง 20 สต. มีผลพรุ่งนี้

ปตท.ลดน้ำมันทุกชนิด 40 สต. E85 ลง 20 สต. มีผลพรุ่งนี้

กรมธุรกิจพลังงานเสนอ ‘ยกเลิก’ แก๊สโซฮอล์ 91

กรมธุรกิจพลังงานเสนอ ‘ยกเลิก’ แก๊สโซฮอล์ 91

รู้หรือไม่? 5 อาชีพนี้ขอกู้ยาก

รู้หรือไม่? 5 อาชีพนี้ขอกู้ยาก

สมาคมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ แนะตั้งองค์กรดูแล 'เงินออม' สำหรับวัยเกษียณ

สมาคมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ แนะตั้งองค์กรดูแล 'เงินออม' สำหรับวัยเกษียณ

สภาอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย กังวลไทยการเกิดต่ำ แนะรัฐควรส่งเสริมการมีบุตร

สภาอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย กังวลไทยการเกิดต่ำ แนะรัฐควรส่งเสริมการมีบุตร

สหภาพยุโรป เผยรายชื่อ 17 ประเทศบัญชีดำ ฐานสนับสนุนการหลบเลี่ยงภาษี

สหภาพยุโรป เผยรายชื่อ 17 ประเทศบัญชีดำ ฐานสนับสนุนการหลบเลี่ยงภาษี

ผักกวางตุ้งสดๆ เสิร์ฟผ่านเฟสบุ๊ค สร้างรายได้อย่างงามแก่เกษตรกร

ผักกวางตุ้งสดๆ เสิร์ฟผ่านเฟสบุ๊ค สร้างรายได้อย่างงามแก่เกษตรกร

อังกฤษและอียู ยังไม่สามารถตกลงกันได้เรื่องเงื่อนไข 'Brexit'

อังกฤษและอียู ยังไม่สามารถตกลงกันได้เรื่องเงื่อนไข 'Brexit'

คู่แฝด Winklevoss มหาเศรษฐีพันล้านจาก Bitcoin คือใคร?

คู่แฝด Winklevoss มหาเศรษฐีพันล้านจาก Bitcoin คือใคร?

แนะนำหนังสือ 5 เล่ม ที่ Richard Branson อยากให้คุณได้อ่าน

แนะนำหนังสือ 5 เล่ม ที่ Richard Branson อยากให้คุณได้อ่าน

สรุปยอดใช้จ่ายช็อปช่วยชาติวันสุดท้าย

สรุปยอดใช้จ่ายช็อปช่วยชาติวันสุดท้าย

คลังพึงพอใจนโยบาย 'ช็อปช่วยชาติ' ได้ผลตอบรับดี

คลังพึงพอใจนโยบาย 'ช็อปช่วยชาติ' ได้ผลตอบรับดี

เปิดอาณาจักรธุรกิจ 'Alibaba'

เปิดอาณาจักรธุรกิจ 'Alibaba'

ส่งอีเมล์ให้เพื่อน

ส่งให้เพื่อนหลายคนใส่ “,” (ส่งพร้อมกันมากสุด 50 อีเมล์)

ส่งอีเมล์